Desarrollo Sostenible – Blog para el desarrollo económico respetuoso del ambiente natural y social.

La segunda parte de Zeigeist está en el eje de la polémica por sus nuevos y sorprendentes contenidos y con planteos dificiles de rebatir. El nuevo documental, con tono de catástrofe, mesiánico, un poco panfletario y poco resolutivo ha sido realizado por un grupo que ha llegado a ser catalogado de secta científica y hasta infantil. Lo fundamental es que debe verse y a partir de alli encontrar respuestas a las necesidades paranoicas. Como aporte desde este blog tomamos algunos contenidos que seguramente permitiran a nuestros lectores continuar con las discusiones. Desde aquí estamos por cumplir 10 años fomentando que la riqueza se genere respetando al mismo tiempo al entorno social y ambiental. No atacamos la generación de riqueza sino que buscamos que la misma esté acompañada por una responsabilidad empresaria. En Zeigeist II se analiza la generación del dinero y lo que se muestra a continuación es, como mínimo, sorprendente.

Hace varios años, el banco central de los Estados Unidos, la reserva federal, produjo un documento titulado “Modern Money Mechanics”(mecanismos modernos del dinero). Esta publicacion detallaba la institucionalizada practica de la creacion de dinero. Utilizada por la Reserva Federal y la red mundial de bancos comerciales que esta apoya. En la página de inicio el folleto establece su objetivo. “El propósito de este folleto es describir el proceso básico de la creación de dinero basado en un sistema bancario de reservas fraccionarias”.
A continuación, procedemos a describir este proceso de reserva fraccional con una variada terminología bancaria. El Gobierno de los Estados Unidos decide que necesita algo de dinero. entonces llama a la Reserva Federal y su pide, digamos ¿10 mil millones de dolares?
La FED responde diciendo: “Si, claro, vamos a comprar diez mil millones en bonos del gobierno, de ustedes”
Entonces, el gobierno toma unos pedazos de papel, los pinta con unos diseños oficiales y los llama “bonos del tesoro”. Luego, les pone un valor a estos bonos por la suma de 10 mil millones de dólares y los envía a la reserva federal (FED).
A cambio la gente de la FED toman un monton de papeles los imprimen con dibujos oficiales sólo que esta vez, los llaman “notas oficiales federales”. También designandoles un valor de 10 mil millones de dólares al conjunto. La FED, entonces, toma estas notas y la cambia por los bonos.
Una vez que este intercambio se ha completado, el gobierno toma los 10 mil millones de “notas de reserva federal” y los deposita en una cuenta bancaria. Luego de este depósito, las “notas” de estos papeles se convierten oficialmente en moneda de curso legal sumando 10 mil millones al suminstro de dinero de EE.UU
¡Ahí está! ¡10 mil millones de dinero nuevo se han creado!.
Por supuesto, este ejemplo es una generalización. Ya que, en realidad, esta transaccion ocurre electronicamente. Sin papel utilizado en absoluto. De hecho, sólo el 3% del suminstro de dinero en EEUU existe fisicamente. El otro 97% existe en computadoras.
Ahora, los bonos del gobierno son por diseño, instrumentos de deuda. Y cuando el FED compra estos bonos con el dinero creado esencialmente, de la nada, el gobierno realmente promete pagar esa cantidad de dinero, al FED. En otras palabras, el dinero se ha creado de la deuda.
Esta paradoja que parece adormecer la mente, de cómo el dinero o el valor se pueden crear de la deuda o desde el pasivo, se hará más claro mientras nos adentramos en este ejercicio.

El canjeo se ha hecho. Ahora, 10 mil millones de dólares existen en la cuenta de un banco comercial. Aquí es donde sucede algo muy interesante ya que, basado en la practica de la reserva fraccional, ese depósito de 10 mil millones de dolares instantáneamente se convierte en parte de las reservas del banco al igual que todos los depósitos.
Y, en relación con los requerimientos de reservas establecido en “Mecanicas modernas del dinero”: “Un banco debe mantener reservas legales equivalentes a un porcentaje del depósito”. Luego se cuantifica esto, declarando “bajo regulaciones actuales, la reserva requerida para la mayoria de las transacciones bancarias es diez por ciento “.
Esto significa que con un depósito de 10 mil millones de dolares, diez por ciento o 1 mil millones de dolares, se mantiene como la “reserva requerida”. Mientras que los otros 9 mil millones son considerados un “exceso de reserva”, y puede ser usado como la base para nuevos préstamos.
Ahora, es lógico asumir, que estos nueve mil millones son, literalmente, tomados del depósito de 10 mil millones existente. Sin embargo, este realmente no es el caso. Lo que realmente sucede, es que los 9 mil millones simplemente son creados de la nada en función del actual depósito de 10 mil millones de dólares. Asi es como el suministro monetario, se expande.
Y como se establece “Mecanicas modernas del dinero”: “Por supuesto que ellos (los bancos), realmente no pagan la deuda del dinero que reciben como depósitos, si se hiciera esto, no habria dinero adicional creado. Lo que hacen cuando toman prestamos es aceptar notas de promesas de pago (contratos de prestamos)a cambio de créditos (dinero)en la cuenta del deudor”. En otras palabras, los nueve mil millones se pueden crear de la nada simplemente porque hay una demanda para este préstamo, y que hay un depósito de 10 mil millones de dólares para satisfacer los requisitos de la reserva.
Ahora supongamos que alguien entra a este banco y le prestan los 9 mil millones de dólares que estan a disposicion. Entonces, lo mas probable es que tomen ese dinero y lo depositen en su propia cuenta bancaria. Entonces, el proceso se repite.
Ya que el depósito se convierte en parte de las reservas del banco 10% es aislado y, a su vez, el 90 por ciento de los 9 mil millones, o 8,mil millones, queda disponible como nuevo dinero para hacer mas prestamos. Y, por supuesto, esos 8,mil millones pueden ser prestados y redepositados justificando el prestamo de 7,2 mil millones a 6.5 mil millones… a 5.9 mil millones… etc…
Este ciclo de creacion de dinero a traves del depósito monetario tecnicamente puede continuar hasta el infinito. El promedio matematico nos muestra que alrededor de 90 mil millones pueden ser creados a contar de un depósito inicial de 10 mil millones, en otras palabras por cada depósito que nunca ocurre en el sistema bancario, alrededor de nueve veces de esa cantidad puede ser creada, de la nada.

Así que, ahora que entendemos cómo el dinero es creado por la reserva fraccional del sistema bancario. Una duda logica, pero elusiva, podria venir a la mente: ¿Qué es lo que realmente de la da valor a este nuevo dinero creado?
La respuesta: el dinero que ya existe. El nuevo dinero esencialmente roba el valor actual del dinero en suministro que ya existe. Dado que el total del pozo de dinero esta siendo incrementado, independientemente de la demanda de bienes y servicios. Y, como la oferta y la demanda definen el equilibrio, aumentan los precios y disminuye el poder de compra de cada dólar individual.
Esto es lo que normalmente suele nominarse como “inflación” que esencialmente, es un impuesto oculto, para el público. ¿Cuál es el consejo que generalmente recibe? Es decir,¿inflar la moneda?. Ellos no dicen: “degradar la moneda” Ellos no dicen: “devaluar la moneda” Ellos no dicen “engañen a los incautos”, dicen “bajen la tasa de interes” El verdadero engaño está en que distorsionan el valor del dinero. Cuando creamos dinero de la nada, no tenemos ahorros. Pero aun está el autollamado “capital”.

Entonces, la pregunta se reduce a esto: ¿Cómo en el mundo podemos esperar resolver el problema de la inflación, esto es: incrementar el suminstro de dinero, con mas inflacion?. Por supuesto, no puede. El sistema de reserva fraccional de expansión monetaria,es inherentemente inflacionario ya que el acto de expandir los suministros de dinero, sin que exista expansión proporcional de los bienes y servicios en la economía, siempre degradara la moneda.
De hecho, una mirada rápida de los valores históricos del dólar de los EE.UU, versus la oferta de dinero, refleja este punto de forma definitiva. Porque la relación inversa es obvia. Un dólar en 1913 requiere 21 dolares y 60 centavos en 2007 para igualar el valor. Eso es un 96% de devaluación desde que la Reserva Federal entró en existencia.
Manten ese pensamiento. Ya que absurdo es lo menos que se puede considerar en como nuestro sistema financiero, realmente opera. Porque en nuestro sistema financiero el dinero es deuda y la deuda es dinero. Para recordar: la única manera en que el dinero puede venir a la existencia es a traves de préstamos. Por lo tanto, si todos en el país fueron capaces de pagar todas sus deudas incluido el gobierno, no habría un dólar en circulación.
“Si no hay deudas en nuestro sistema monetario, no habría dinero”.  Marriner Eccles – Gobernador de la Reserva Federal.

De hecho, la última vez en la historia de América que la deuda estadounidense fue totalmente pagada fue en 1835 después de que el Presidente Andrew Jackson cerrara el banco central que precedió a la Reserva Federal. De hecho, toda la plataforma política de Jackson giró esencialmente en torno a su compromiso de sublevarse y cerrar el banco central estableciendo en un punto: “Los temerarios esfuerzos que ha hecho el presente banco para controlar al gobierno son premoniciones del destino que le espera al pueblo estadounidense si son engañados para perpetuar esta institución o el establecimiento de otro como él” (Presidente Andrew Jackson 1767–1845)
Lamentablemente, este mensaje tuvo una corta vida. Y los banqueros internacionales tuvieron exito al instalar otro banco central en 1913: la Reserva Federal. Y mientras exista esta institución la deuda perpetua está garantizada.
Vía: Pagina oficial de zeitgeist

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